תכנון פרישה

מתקרבים לגיל פרישה? זה הזמן לתכנן את עתידכם הכלכלי באמצעות שירותי תכנון פרישה המוצעים לכם בקבוצת ייעול שכיר.

אנחנו בקבוצת ייעול שכיר, עוסקים ומתמחים במתן פתרונות פנסיונים ופיננסיים מאז שנת 1980 ולאורך השנים רכשנו את הידע והניסיון הנדרשים לצרכי תכנון פרישה מיטבי לעובדים שכירים ועובדי מדינה ולציבור העצמאיים בישראל הכולל גם את הפרילנסרים ובעלי המקצועות החופשיים.

שירותי התכנון המוצעים על ידינו לקראת גיל פרישה, מותאמים לכל לקוח/ה באופן פרטני וזאת בהתאם למספר פרמטרים ומאפיינים ייחודיים. 

ההיכרות רבת השנים שלנו עם תחומי הפנסיה והפיננסיים והיבטי המיסוי הנלווים אליהם, מבטיחה גם לכם הליך תכנון מיטבי המיועד להבטחת עתידכם הכלכלי לאחר גיל פרישה.

במחלקת שירותי התכנון הפנסיוני הפועלת בחברתנו תוכלו למצוא יועצי פרישה, מתכנני פרישה, יועצי מס ויועצי השקעות מובילים בתחומם המתמחים בהליכי תכנון פרישה והפניית מקורות פיננסיים ופנסיוניים לאפיקי השקעה וחיסכון בהתאם לצרכיו הייחודיים של כל לקוח/ה.

בין יתר שירותי התכנון המוצעים על ידינו לקראת גיל פרישה תוכלו למצוא:

  • צ'ק אפ פנסיוני לגיל פרישה - מבדק פנסיוני מקיף המיועד לצרכי בניית תכנית כלכלית לאחר גיל פרישה.

  • מסלקה פנסיונית - איתור כספים אבודים ממקורות פנסיונים שונים לאורך שנות העבודה

  • תכנוני מס - תכנון מיטבי בכל הנוגע להתנהלות הלקוח/ה אל מול רשויות המס לקראת גיל פרישה ולאחריו. שירות זה משקלל בתוכו את כל היבטי המיסוי הנדרשים, לרבות, פריסת מס, קיבוע זכויות, שיקולי משיכת כספים עפ"י תיקון 190, משיכת כספיים הוניים פטורים ממס וכדומה.

  • תכנון והקמה של פוליסות ביטוח המשלבות בתוכן רכיבים ביטוחיים המותאמים לצרכיו הביטוחיים של כל לקוח/ה

  • ייעוץ השקעות אישי וניהול תיקים- תכנון והקמה של תמהיל השקעות לצרכי חיסכון והשקעה לאחר גיל פרישה

 

קרא עוד על קיבוע זכויות 

אנחנו בקבוצת ייעול שכיר מודעים היטב לכל ההיבטים הנלווים להליכי התכנון הפיננסי לקראת ו/או לאחר גיל פרישה, כאשר היכרותנו רבת השנים עם שוק מוצרי הביטוח הפנסיוני ושוק ההון מאפשרת לנו לתכנן באופן המיטבי ביותר את עתידכם הכלכלי לקראת ו/או לאחר גיל פרישה בהתאם לרמת החיים אשר ליוותה אתכם לאורך כל שנות העבודה.

יועצי המס ויועצי ההשקעות הפועלים בחברתנו, יעשו הכול על מנת לתכנן בעבורכם את אפיקי החיסכון וההשקעה האופטימאליים ביותר לקראת ו/או לאחר גיל פרישה. כמו כן, אנו נלווה אתכם באופן דינמי ונבנה עבורכם מסלול ביטוחי המותאם לצרכים הביטוחיים הנדרשים לכם.

שירותי התכנון שלנו לקראת ו/או לאחר גיל פרישה, מיועדים לכלל העובדים במשק הישראלי, לרבות, שכירים ועובדי מדינה, עצמאיים, פרילנסרים ובעלי מקצועות חופשיים.

עמיתים באחת מקרנות הפנסיה הוותיקות? זה הזמן להגן על מלוא הזכויות הפנסיוניות שלכם ולמצות את מלוא החיסכון העומד לרשותכם.

אצלנו בקבוצת ייעול שכיר תוכלו ליהנות משירות ייעודי שמטרתו: בדיקת גובה הפנסיה, בדיקת גובה השכר ממנו נגזרת הפנסיה וחישובי כדאיות בכל הנוגע להמשך הפקדות בקרנות הפנסיה הוותיקות.

מספר מילים על הצורך בבדיקת קרנות הפנסיה הוותיקות

קרנות פנסיה וותיקות הן למעשה קרנות פנסיה מסוג קרן-זכויות במסגרתם זכויות החוסך נקבעו בהתאם למשתנים שונים המוגדרים בתקנון הקרן ולא על בסיס הסכום הנצבר בקרן. כפועל יוצא מכך, עמיתי הקרן זכאים (במקרים מסוימים) ליהנות מפנסיה הגבוהה מהסכומים אותם הם חסכו בקרן לאורך השנים. יחד עם זאת, עמיתים אשר אינם מודעים לתקנון הקרן עלולים להגיע למצב בו הפנסיה תהיה נמוכה מהסכומים אותם הם חסכו.

השירות הייעודי המוצע על ידינו בקבוצת ייעול שכיר, מאפשר לכל עמיתי הקרנות הוותיקות לבצע בדיקה מקיפה בנוגע לחישובי הפנסיה שנצברה עד יום ביצוע הבדיקה והפנסיה החזויה לאחר השינוי. את הבדיקה מומלץ לבצע בין היתר בכל אחד מהמקרים הבאים: הגעה לוותק של 35 שנות עבודה ו/או צבירה על 70% מהפנסיה, קבלת החלטה בנוגע לפרישה מוקדמת, הגעה לגיל פרישה, החלפת מקום עבודה וכל שינוי או צפי לשינוי שכר בעל משמעות.

שירותי הבדיקה המוצעים על ידינו כוללים בין היתר: בדיקת נתוני החוסך ואיתור נתונים חריגים או בעייתיים העלולים להשפיע על תוצאות החישוב ובדיקת חישוב הקצבה החזויה. ממצאי הבדיקה מאפשרים לנו לבחון את כדאיות המשך ההפקדות בקרן ולבחון חלופות חיסכון אחרות ביחס להפסקת ההפקדות במועד הבדיקה.

  • Black Facebook Icon
  • Black Twitter Icon
  • Black LinkedIn Icon

קבוצת יעול שכיר. קינג ג'ורג' 16. ירושלים . 9107901 |  3456504 rodan@yeuls.co.il  |   07